近日,不管是余額寶還是其他貨幣基金,七日年化收益率都在持續(xù)下行,部分貨基的七日年化更是跌破3%??粗找娴拇蠓s水,也讓不少投資者無(wú)
近日,不管是余額寶還是其他貨幣基金,七日年化收益率都在持續(xù)下行,部分貨基的七日年化更是跌破3%。
看著收益的大幅縮水,也讓不少投資者無(wú)計(jì)可施。不過(guò)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn),通過(guò)貨基與國(guó)債逆回購(gòu)配合操作,竟能大幅提高20%以上的收益。
一周賺9天的錢(qián),是真的嗎?
近期,A股市場(chǎng)成交低迷,大部分投資者都開(kāi)始了觀望,賬上的閑錢(qián)不少都買(mǎi)入了場(chǎng)內(nèi)貨幣基金或是參與國(guó)債逆回購(gòu)。如果把這兩者結(jié)合起來(lái)操作,是否能獲得超額收益呢?
由于國(guó)債逆回購(gòu)交易金額的限制,以及盡量回避二級(jí)市場(chǎng)的交易差價(jià)對(duì)收益的影響,記者分別選取了國(guó)債1天逆回購(gòu)R-001(131810)和目前場(chǎng)內(nèi)交易金額最大的華寶添益為例,進(jìn)行實(shí)盤(pán)驗(yàn)證。
8月9日(上周四),記者以1萬(wàn)元做國(guó)債1天逆回購(gòu)R-001,按照盤(pán)中年收益率2.101%成交。由于R-001在上周四的占款天數(shù)為3天,則在上周五獲得了“10000*2.101%/365*3=1.73元”的利息,除去手續(xù)費(fèi)0.1元,為1.63元。
8月10日(上周五),記者在二級(jí)市場(chǎng)上以100.016元買(mǎi)入了華寶添益100手,并于8月13日(本周一)盤(pán)中以同樣的價(jià)格賣(mài)出。
8月14日(本周二),華寶添益利息到賬,為2.28元。與華寶添益每日公布的百份單位收益吻合,獲得了周五~周日3天的收益。
到此,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從上周四到周日,1萬(wàn)元獲得了國(guó)債逆回購(gòu)和貨基的收益共計(jì)3.91元。那么,如果在這4天一直持有貨基,收益如何呢?
對(duì)照華寶添益公布的百份單位收益來(lái)看,8月9日~12日這4天的累計(jì)收益僅為3.0506元。相比記者的操作,少了0.8594元。也就是說(shuō),記者通過(guò)兩者結(jié)合的操作,多賺了28.17%的收益。
如果我們按照完整的一周來(lái)看(8月6日~12日),一直持有貨基收益為5.4209元,年化收益率為2.83%,兩者結(jié)合的操作收益6.2803元,年化收益率為3.27%。
一周賺9天的錢(qián)操作指南
1.國(guó)債逆回購(gòu)的操作只能在周四,因?yàn)檎=灰字苤校?天逆回購(gòu)僅在周四的占款天數(shù)為3天。R-001(131810)的資金要求是1千元起,GC001(204001)的資金要求為10萬(wàn)元起。如果投資者資金量大,可選擇GC001操作,通常收益會(huì)高一些。
2.場(chǎng)內(nèi)貨幣ETF目前有28只,投資者可根據(jù)各只貨基公布的單位凈值選擇收益高的品種,但需要選擇“算頭不算尾”的品種(通常代碼以“511”開(kāi)頭),即二級(jí)市場(chǎng)“T日買(mǎi)入,當(dāng)日計(jì)息”。需要注意的是,如果投資者通過(guò)場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)交易型貨基,則會(huì)出現(xiàn)“T日申購(gòu),T+1日計(jì)息”(場(chǎng)內(nèi)申贖型除外),這樣就無(wú)法在周末獲得3天收益了。
3.以上操作是為了說(shuō)明周四~周日的收益,投資者在周一完全可以繼續(xù)持有貨基,等到周四時(shí)再賣(mài)出。特別需要說(shuō)明的是,由于是二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)貨基,那么二級(jí)市場(chǎng)的差價(jià)就需要注意了,如果周一價(jià)格低于上周五的買(mǎi)價(jià),可安心持有至周四,待盤(pán)中價(jià)格上漲時(shí)擇機(jī)賣(mài)出。