中新經(jīng)緯客戶端1月28日電(張澍楠) 從嚴(yán)監(jiān)管已成為貫穿2017年資本市場(chǎng)的關(guān)鍵詞。進(jìn)入到2018年，一行三會(huì)大額罰單頻出，從罰單數(shù)量和金額可
中新經(jīng)緯客戶端1月28日電(張澍楠) “從嚴(yán)監(jiān)管”已成為貫穿2017年資本市場(chǎng)的關(guān)鍵詞。進(jìn)入到2018年，“一行三會(huì)”大額罰單頻出，從罰單數(shù)量和金額可以看出，“一行三會(huì)”加大行政處罰力度或?qū)⒊蔀槌B(tài)。
央行新年“第一槍”：重慶錢寶被罰195萬(wàn)
中國(guó)央行重慶營(yíng)管部行政處罰信息顯示，1月12日，央行重慶營(yíng)管部對(duì)招商銀行股份有限公司重慶分行、中國(guó)人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司、恒大人壽保險(xiǎn)有限公司、重慶市錢寶科技服務(wù)有限公司作出行政處罰。
這四家公司被處罰原因皆是違反有關(guān)反洗錢法。此次處罰金額較高的重慶錢寶被罰195萬(wàn)元，金額較低的中國(guó)人壽重慶分公司被罰23萬(wàn)元。
央行官網(wǎng)公布的行政處罰公示結(jié)果顯示，2017年央行作出的行政處罰單共903張，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的罰沒(méi)金額共計(jì)7980萬(wàn)元。行政處罰內(nèi)容中，較為典型的違法事由集中在第三方支付及反洗錢方面。
中新經(jīng)緯客戶端(微信公眾號(hào)：jwview)注意到，自去年以來(lái)，央行已下發(fā)多張罰單直指反洗錢。包括中國(guó)民生銀行北京分行因違反有關(guān)反洗錢規(guī)定被處罰110逾萬(wàn)元;嘉聯(lián)支付被罰138萬(wàn)，原因之一是阻礙反洗錢檢查等。信誠(chéng)人壽山西分公司因違反有關(guān)反洗錢規(guī)定受罰26萬(wàn)元。
央行副行長(zhǎng)殷勇在2017年年中的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議上也已經(jīng)明確，要高度重視反洗錢工作，并要求各成員單位抓緊完善反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)監(jiān)管力度及部門(mén)協(xié)作，同時(shí)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，落實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。
對(duì)于2018年支付行業(yè)的監(jiān)管態(tài)勢(shì)，蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言認(rèn)為，今年依舊會(huì)延續(xù)強(qiáng)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)，無(wú)證支付、備付金挪用、反洗錢監(jiān)控、收單領(lǐng)域的不規(guī)范操作等方面將會(huì)是監(jiān)管持續(xù)關(guān)注的高壓線。
保監(jiān)會(huì)新年開(kāi)出202萬(wàn)元罰單
據(jù)中新經(jīng)緯客戶端(微信公眾號(hào)：jwview)不完全統(tǒng)計(jì)，今年1月1日-24日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)共公布5次行政處罰決定書(shū)，涉及相關(guān)企業(yè)5家，企業(yè)任職人員15人，合計(jì)罰款219萬(wàn)元。其中，浙商財(cái)險(xiǎn)的處罰金額最高，達(dá)到202萬(wàn)元。保監(jiān)會(huì)公布的處罰決定書(shū)顯示，浙商財(cái)險(xiǎn)存在業(yè)務(wù)、人員聘任、內(nèi)控管理等多方面的問(wèn)題。
對(duì)罰單進(jìn)行梳理可以發(fā)現(xiàn)，今年年初，保監(jiān)會(huì)開(kāi)出罰單原因涉及幾大方面，包括聘任不具有任職資格的人員;未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率;拉平不同年齡客戶的現(xiàn)金價(jià)值以至產(chǎn)品現(xiàn)金價(jià)值計(jì)算不合理等。
回顧2017年全年工作，保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的各類規(guī)章制度已取得了一定成效。數(shù)據(jù)顯示，2017年保費(fèi)收入及保險(xiǎn)公司預(yù)計(jì)利潤(rùn)分別同比增長(zhǎng)18.2%和29.7%，全年新增保單件數(shù)也大幅躍進(jìn)，同比增長(zhǎng)了84%。
不可忽略的是，對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)中仍存在的編制提供虛假材料、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金等問(wèn)題，保監(jiān)會(huì)在2018年全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議上也指明未來(lái)一個(gè)時(shí)期保險(xiǎn)監(jiān)管的戰(zhàn)略方向：將聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)公司、重點(diǎn)環(huán)節(jié)，開(kāi)展專項(xiàng)檢查，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為和市場(chǎng)亂象，并形成高壓震懾。
浦發(fā)銀行成銀監(jiān)會(huì)首張億元級(jí)罰單主角
種種跡象顯示，銀行業(yè)的嚴(yán)監(jiān)管在2018年仍將持續(xù)。銀監(jiān)會(huì)1月19日發(fā)布公告稱，浦發(fā)銀行成都分行因?yàn)檠谏w不良貸款被監(jiān)管部門(mén)罰款4.62億元，這是銀監(jiān)系統(tǒng)2018年開(kāi)出的首張億元級(jí)罰單。
而1月27日，銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了今年第二起處罰通報(bào)。銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對(duì)涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰沒(méi)2.95億元。
銀監(jiān)會(huì)稱，該案件牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴(yán)重破壞了市場(chǎng)秩序。并表示今后將依法查處銀行業(yè)大要案，堅(jiān)持違法必究、糾查必嚴(yán)，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
值得注意的是，2017年監(jiān)管部門(mén)針對(duì)銀行業(yè)違法違規(guī)行為就已經(jīng)加大行政處罰力度。銀監(jiān)會(huì)披露數(shù)據(jù)顯示，去年全年，銀監(jiān)全系統(tǒng)共作出行政處罰決定3452件，其中處罰機(jī)構(gòu)1877家，罰沒(méi)29.32億元;處罰責(zé)任人員1547名，罰款合計(jì)3759.4萬(wàn)元，并對(duì)270名相關(guān)責(zé)任人取消一定期限直至終身銀行業(yè)從業(yè)和高管任職資格。
業(yè)內(nèi)人士也表示，此次監(jiān)管部門(mén)年初開(kāi)出的巨額罰單對(duì)市場(chǎng)具有重要的震懾意義。交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平認(rèn)為，對(duì)于某些銀行來(lái)說(shuō)，這樣一個(gè)力度較大的處罰有可能辛辛苦苦一年做下來(lái)，利潤(rùn)也就差不多被罰沒(méi)了，這對(duì)于整個(gè)銀行業(yè)來(lái)說(shuō)是非常好的警鐘。
國(guó)有金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行研究中心主任曾剛認(rèn)為，未來(lái)監(jiān)管部門(mén)加大行政處罰力度將成為常態(tài)。同時(shí)，為了打贏化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，監(jiān)管重心將從專項(xiàng)整治轉(zhuǎn)向制度建設(shè)。“通過(guò)完善制度建設(shè)，才能把短期治亂成果予以夯實(shí)。預(yù)計(jì)2018年金融監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié)的制度建設(shè)是重點(diǎn)，銀行業(yè)務(wù)灰色地帶、監(jiān)管滯后于實(shí)際的情況，都會(huì)大大改善。”
不足一月證監(jiān)會(huì)罰沒(méi)款項(xiàng)超千萬(wàn)
據(jù)中新經(jīng)緯客戶端(微信公眾號(hào)：jwview)不完全統(tǒng)計(jì)，新年開(kāi)始還不到一個(gè)月，證監(jiān)會(huì)已通報(bào)15宗案件處罰情況，罰沒(méi)款項(xiàng)超千萬(wàn)元。其中包括3宗信息披露違法違規(guī)案、7宗內(nèi)幕交易案、2宗操縱市場(chǎng)案、2宗證券從業(yè)人員違法買賣股票案、1宗中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)案。
這種強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)在2017年早已體現(xiàn)，數(shù)據(jù)顯示，證監(jiān)會(huì)2017年作出行政處罰決定224件，罰沒(méi)款金額74.79億元，同比增長(zhǎng)74.74%，市場(chǎng)禁入44人，同比增長(zhǎng)18.91%，行政處罰決定數(shù)量、罰沒(méi)款金額、市場(chǎng)禁入人數(shù)再創(chuàng)歷史新高。而趙薇被罰5年市場(chǎng)禁入、北京證監(jiān)局催促賈躍亭回國(guó)等事引起了廣泛關(guān)注。
嚴(yán)監(jiān)管是貫穿2017年資本市場(chǎng)的關(guān)鍵詞。《新京報(bào)》近日刊文稱，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2017年，“從嚴(yán)監(jiān)管”一詞在證監(jiān)會(huì)各類公告、文件中出現(xiàn)了94次，按相同條件檢索，2016年，從嚴(yán)監(jiān)管共出現(xiàn)30次，2017年增長(zhǎng)約2倍。“守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線”，在2017年被證監(jiān)會(huì)高層重點(diǎn)提及，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，包括證監(jiān)會(huì)主席劉士余在內(nèi)，證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員提及“底線要求”10次以上。
不難發(fā)現(xiàn)，加大處罰、從嚴(yán)監(jiān)管或?qū)⒊蔀?ldquo;一行三會(huì)”2018年的主基調(diào)。早在去年11月，劉士余就曾表示，要健全監(jiān)督制約機(jī)制，堅(jiān)持無(wú)禁區(qū)、全覆蓋、零容忍，終身追責(zé)。保監(jiān)會(huì)副主席陳文輝也稱，監(jiān)管部門(mén)將進(jìn)一步強(qiáng)化政策導(dǎo)向，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、股權(quán)管理、高管任職方面采取有效措施，讓資本獵人、市場(chǎng)炒家無(wú)處遁形。(中新經(jīng)緯APP)
