據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，券商涉嫌違法違規(guī)數(shù)量最多的原因是從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券，共計(jì)12次。近來，隨著監(jiān)管部門對金融機(jī)
據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，券商涉嫌違法違規(guī)數(shù)量最多的原因是從業(yè)人員“私下接受客戶委托買賣證券”，共計(jì)12次。
近來，隨著監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)券商頻頻吃到罰單。
據(jù)記者對證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)官網(wǎng)的不完全統(tǒng)計(jì)，截至7月19日，今年以來券商共收到44張罰單。值得注意的是，7月以來的罰單數(shù)就多達(dá)9張。其中，代客理財成重災(zāi)區(qū)。
對此，一位券商從業(yè)人士直言不諱地說：“資本市場運(yùn)作20多年來，這種情況一直存在，但是只有在行情不好的時候才會集中爆發(fā)。因?yàn)榇藭r行情差，業(yè)務(wù)人員代買的股票產(chǎn)生大量虧損，遭到客戶舉報，問題更容易被暴露出來。”
發(fā)達(dá)區(qū)域罰單較多
今年以來，在嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢下，證監(jiān)會頻頻重拳出擊，對違法違規(guī)的證券公司及從業(yè)人員進(jìn)行警示或處罰。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，按地域分布來看，開出罰單的證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)相對集中度較高。在證監(jiān)會36家派出機(jī)構(gòu)中，在今年內(nèi)對違規(guī)券商作出行政處罰的有9家。其中，上海證監(jiān)局發(fā)出8份，占總數(shù)的18%;安徽證監(jiān)局發(fā)出4份，占比9%;陜西、江蘇、廣東和北京證監(jiān)局則各處罰3起違規(guī)事件，各占總數(shù)的6.8%，山東證監(jiān)局發(fā)出2份，其余6家證監(jiān)局各發(fā)出一份。
記者發(fā)現(xiàn)，發(fā)生違規(guī)的區(qū)域集中度也較高，受處罰的券商主要集中在我國東部地區(qū)，西部僅有陜西一家券商上榜，而南部地區(qū)也只有廣東和深圳兩家機(jī)構(gòu)收到4張罰單。且相對集中在經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)地區(qū)，比如，經(jīng)濟(jì)實(shí)力最強(qiáng)的北上廣深四個城市的券商共領(lǐng)到15張罰單。
對此，一位不愿具名的機(jī)構(gòu)人士告訴記者：“越發(fā)達(dá)的區(qū)域收到的罰單越多主要是兩方面原因造成的，一方面經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市的券商及分支機(jī)構(gòu)數(shù)量多，從業(yè)人員多，業(yè)務(wù)量大，也更容易出問題。另一方面，從監(jiān)管角度來看，作為證券行業(yè)發(fā)展相對薄弱的中西部地區(qū)，證管部門或多或少給予相應(yīng)的優(yōu)待，先讓它發(fā)展起來;而對于已經(jīng)發(fā)展成熟的發(fā)達(dá)地區(qū)，證管部門自然會嚴(yán)加監(jiān)管，保障行業(yè)的有序健康發(fā)展。”
違法違規(guī)屢禁不止
據(jù)《國際金融報》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來券商收到的罰單主要涉及11項(xiàng)原因。其中，有10家證券公司的操作觸犯了不止一個違規(guī)項(xiàng)目。
根據(jù)證券監(jiān)管部門通報，券商涉嫌違規(guī)數(shù)量最多的是從業(yè)人員“私下接受客戶委托買賣證券”，共計(jì)12次。平均下來，幾乎每月都有2家券商因此被出具警示函。
7月18日，上海證監(jiān)局發(fā)布通告稱，周宏在西部證券上海第三分公司從業(yè)期間，存在代客戶證券交易的行為，違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條第一款的有關(guān)規(guī)定。上海證監(jiān)局對其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。
“這確實(shí)是券商中最常見的違規(guī)現(xiàn)象。”某投行人士稱，“業(yè)務(wù)員底薪很低，主要靠傭金?，F(xiàn)在市場行情不好，所以客戶傾向于不投資，導(dǎo)致業(yè)務(wù)很難做，業(yè)務(wù)員賺不到傭金。所以，有的人出于賺取傭金的目的，違規(guī)幫助客戶打理手中的股票。”
此外，排行第二、第三位的分別是“違法買賣股票”和“未持續(xù)關(guān)注發(fā)行人的資信狀況”，涉事券商分別被證監(jiān)局處罰7次和6次。
7月13日，河北證監(jiān)局發(fā)布通告稱，焦玉淼在財達(dá)證券石家莊和平東路營業(yè)部任職期間，使用營業(yè)部無盤站操作李某國證券賬戶買賣股票，累計(jì)買入1192筆，成交金額5234萬元，賣出932筆，成交金額5153萬元，軋差-808205.55元，未發(fā)現(xiàn)違法獲利。焦玉淼的上述行為，違反了《證券法》第四十三條第一款的規(guī)定，構(gòu)成《證券法》第一百九十九條所述的違法行為。河北證監(jiān)局責(zé)令焦玉淼依法處理非法持有的股票，并處以4萬元罰款。
上述券商人士在接受記者采訪時表示：“不同于代客戶買賣股票僅為賺取傭金，證券從業(yè)者買賣股票屬于謀取私利的個人行為，甚至可能涉嫌內(nèi)幕交易和市場操縱行為。”
另外，7月17日，民生證券因保千里被立案調(diào)查后，還陸續(xù)發(fā)布了11篇評級為“強(qiáng)烈推薦”的研報，未對立案情況進(jìn)行風(fēng)險提示，存在研報評級、風(fēng)險提示審慎性不足等問題，被北京證監(jiān)局出具警示函。
某券商人士告訴記者：“本次推薦可能受到了一定利益的驅(qū)動。由于調(diào)研手段方式有限，研究員也只能通過公開信息來進(jìn)行分析，而做深度調(diào)研的時候，通常董事長、總經(jīng)理、董秘三個人口徑不統(tǒng)一。所以研究員的研報主觀性很強(qiáng)，若受到利益的驅(qū)動，在研報中只關(guān)注公司發(fā)展優(yōu)良的部分，就可以給予推薦評級，從而誘導(dǎo)研報的讀者。”
反洗錢又栽跟頭
近日，招商證券阜陽人民路證券營業(yè)部由于未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，及未按規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告兩個原因，被中國人民銀行阜陽市中心支行處以20萬元罰款。這是今年以來的券商收到的第八張反洗錢罰單，也是招商證券因反洗錢第二次被罰。
談到券商在反洗錢工作中屢吃罰單的現(xiàn)象，一位不愿具名的券商人士告訴記者：“作為券商，反洗錢其實(shí)很難做到位。因?yàn)槿痰恼{(diào)查渠道不暢通，公安、司法、央行并沒有給予授權(quán)，因此券商能做的只有一些例行公事，例如面臨大額交易時對客戶進(jìn)行詢問，并在看到異常數(shù)據(jù)時如實(shí)上報。所以即使盡力而為，有時也不可避免地會碰到這種事情。”
“吃罰單或被出具警示函對于公司的影響很大。”一位投行人士也談到，“主要是會影響公司信用評級，從而影響下一季度乃至明年的業(yè)務(wù)量。所以在目前整個資本市場行情較差的情況下，證券公司都在加強(qiáng)風(fēng)控，緊跟證監(jiān)會的文件指令，先保證少犯錯誤，再努力發(fā)展業(yè)務(wù)。”
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