周三 (2 日) 臺灣司法及法制委員會于立法院舉行「健全加密貨幣洗錢防制」公聽會，邀請律師、學者及業(yè)者對加密貨幣洗錢防治法規(guī)參與討論
周三 (2 日) 臺灣司法及法制委員會于立法院舉行「健全加密貨幣洗錢防制」公聽會，邀請律師、學者及業(yè)者對加密貨幣洗錢防治法規(guī)參與討論及提出建議，列席政府機關(guān)代表也回應(yīng)相關(guān)訊息，及政府法規(guī)現(xiàn)況與進展。促成此次公聽會的立法委員許毓仁于會中表示：「臺灣應(yīng)建立健全 KYC/AML 機制，成為國際反洗錢示范中心?！乖S提出三點建議政策方向：(1) 政府積極與業(yè)者對話，保障消費者權(quán)益，并提供正確資訊。(2) 政府需透過跨國合作，設(shè)立監(jiān)管范本。(3) 設(shè)立加密貨幣相關(guān)明確法規(guī)，扶植新興產(chǎn)業(yè)。
加密貨幣洗錢防制怎么做
普華商務(wù)法律事務(wù)所梁鴻烈律師表示，首先應(yīng)了解什么樣的加密貨幣應(yīng)受到反洗錢的監(jiān)管，防制洗錢金融行動工作組織 (FATF) 有其定義：(1) 可被兌換成法幣的加密貨幣才需受監(jiān)管 (2) 去中心化架構(gòu) (3) 監(jiān)管對象為與既有金融機構(gòu) (如：銀行) 連結(jié)之服務(wù)提供者。他提醒，銀行是加密貨幣主要兌現(xiàn)出口，政府如何去引導與規(guī)范銀行是反洗錢重點之一，而交易所除了 KYC 之外，對于可疑交易的監(jiān)控是目前受到忽視的一塊。
談到交易所在反洗錢的問題，政治大學法律系教授張冠群教授表示，即使能夠掌握與法定貨幣對接的加密貨幣流向，但是幣幣交易，還有匿名加密貨幣都會是反洗錢的死角。
MaiCoin 執(zhí)行長劉世偉表述其反洗錢機制規(guī)劃，除了以雙證件、基本電信帳單做基本 KYC 之外，也建議政府能與適度開放身份資料庫 (如：透過 API 連結(jié)自然人憑證)，以及強化業(yè)者與民間征信業(yè)的合作來增強 KYC。此外，劉世偉建議交易所應(yīng)將實名制用戶錢包地址登錄至交易追跡網(wǎng)站，使檢調(diào)單位能追跡至交易所，以取得用戶資料調(diào)閱。
臺大教授廖世偉則表示，KYC 一事不能無限上綱，若是監(jiān)管過度嚴格，反而會使交易轉(zhuǎn)為地下金融活動。廖教授也建議，應(yīng)與國際反洗錢組織連線，使相關(guān)機構(gòu)能在線上即時更新 KYC 信息，做出立即反應(yīng)。
立法委員余宛如也認為過度監(jiān)管導致的金流地下化將更難追蹤，然而洗錢防制僅屬加密貨幣的其一面向，應(yīng)了解其全貌后再修訂法令。她補充，金融監(jiān)管沙盒的完整性也有待專法的設(shè)立。會計師鄭旭高也提出金融監(jiān)管沙盒的矛盾之處，既將業(yè)者引入沙盒，但又受到洗錢防制條例限制，會減少了新創(chuàng)在沙盒發(fā)揮空間。
討論加密貨幣法律定義為共識
與會人士對于應(yīng)在法律面上重新定義加密貨幣，做為反洗錢監(jiān)管的第一步，皆表認同。
張冠群教授表示，法制面應(yīng)首先定義加密貨幣，在規(guī)劃實名制后，再來修訂洗錢防治法。此外，梁鴻烈律師也談到，對于加密貨幣的風險評估，應(yīng)以國家風險的層級作為考量，針對此點，法務(wù)部檢查司副司長兼行政院洗錢防治辦公室執(zhí)秘余麗貞也回應(yīng)，目前國家風險評估已將科技新產(chǎn)品的推出，納為國家風險考量，惟待如何定義加密貨幣，以及責任歸屬確認等問題正在討論。對于如何定義，理慈國際科技法律事務(wù)所李蒂娜律師提及加密貨幣具有不同或是混合類型，有為其個別設(shè)置法令的必要性。
聯(lián)誠國際法律事務(wù)所周宇修律師則認為，應(yīng)考量憲法保障財產(chǎn)與秘密通訊自由權(quán)利，再來思考加密貨幣定義以及反洗錢防制規(guī)范。周律師表示這兩種基本人權(quán)與監(jiān)管的目的性與手段，應(yīng)有所權(quán)衡。又或者在未有金錢兌現(xiàn)之前，是否有討論洗錢防制必要。加密貨幣反洗錢一事，應(yīng)理解犯罪行為動機，可能為稅務(wù)與法定貨幣的限制，若誘因減低，洗錢自然不會發(fā)生。反洗錢與加密貨幣并無絕對關(guān)系，與其讓一切完全透明化，不如先解決上述問題。
官員的回應(yīng)
各相關(guān)部會皆有官員出席此公聽會，其中金管會銀行局副局長王立群表示金管會持續(xù)關(guān)注此產(chǎn)業(yè)，并不希望有太明確法規(guī)限制發(fā)展，同時提醒民眾加密貨幣并非法定貨幣，具有高度風險，并持開放態(tài)度接受意見。國發(fā)會代表表示政府管制加密貨幣之后，也有更多議題產(chǎn)生，區(qū)塊鏈衍生的智能合約、分岔現(xiàn)象以及去中心化社區(qū)決策，是否應(yīng)都列入政策考量。
