您的位置:首頁 > 行業(yè) >

臺灣司法及法制委員會于立法院舉行「健全加密貨幣洗錢防制」公聽會

2018-05-03 17:10:02 來源: 鏈聞

周三 (2 日) 臺灣司法及法制委員會于立法院舉行「健全加密貨幣洗錢防制」公聽會,邀請律師、學者及業(yè)者對加密貨幣洗錢防治法規(guī)參與討論

周三 (2 日) 臺灣司法及法制委員會于立法院舉行「健全加密貨幣洗錢防制」公聽會,邀請律師、學者及業(yè)者對加密貨幣洗錢防治法規(guī)參與討論及提出建議,列席政府機關(guān)代表也回應(yīng)相關(guān)訊息,及政府法規(guī)現(xiàn)況與進展。促成此次公聽會的立法委員許毓仁于會中表示:「臺灣應(yīng)建立健全 KYC/AML 機制,成為國際反洗錢示范中心?!乖S提出三點建議政策方向:(1) 政府積極與業(yè)者對話,保障消費者權(quán)益,并提供正確資訊。(2) 政府需透過跨國合作,設(shè)立監(jiān)管范本。(3) 設(shè)立加密貨幣相關(guān)明確法規(guī),扶植新興產(chǎn)業(yè)。

加密貨幣洗錢防制怎么做

普華商務(wù)法律事務(wù)所梁鴻烈律師表示,首先應(yīng)了解什么樣的加密貨幣應(yīng)受到反洗錢的監(jiān)管,防制洗錢金融行動工作組織 (FATF) 有其定義:(1) 可被兌換成法幣的加密貨幣才需受監(jiān)管 (2) 去中心化架構(gòu) (3) 監(jiān)管對象為與既有金融機構(gòu) (如:銀行) 連結(jié)之服務(wù)提供者。他提醒,銀行是加密貨幣主要兌現(xiàn)出口,政府如何去引導與規(guī)范銀行是反洗錢重點之一,而交易所除了 KYC 之外,對于可疑交易的監(jiān)控是目前受到忽視的一塊。

談到交易所在反洗錢的問題,政治大學法律系教授張冠群教授表示,即使能夠掌握與法定貨幣對接的加密貨幣流向,但是幣幣交易,還有匿名加密貨幣都會是反洗錢的死角。

MaiCoin 執(zhí)行長劉世偉表述其反洗錢機制規(guī)劃,除了以雙證件、基本電信帳單做基本 KYC 之外,也建議政府能與適度開放身份資料庫 (如:透過 API 連結(jié)自然人憑證),以及強化業(yè)者與民間征信業(yè)的合作來增強 KYC。此外,劉世偉建議交易所應(yīng)將實名制用戶錢包地址登錄至交易追跡網(wǎng)站,使檢調(diào)單位能追跡至交易所,以取得用戶資料調(diào)閱。

臺大教授廖世偉則表示,KYC 一事不能無限上綱,若是監(jiān)管過度嚴格,反而會使交易轉(zhuǎn)為地下金融活動。廖教授也建議,應(yīng)與國際反洗錢組織連線,使相關(guān)機構(gòu)能在線上即時更新 KYC 信息,做出立即反應(yīng)。

立法委員余宛如也認為過度監(jiān)管導致的金流地下化將更難追蹤,然而洗錢防制僅屬加密貨幣的其一面向,應(yīng)了解其全貌后再修訂法令。她補充,金融監(jiān)管沙盒的完整性也有待專法的設(shè)立。會計師鄭旭高也提出金融監(jiān)管沙盒的矛盾之處,既將業(yè)者引入沙盒,但又受到洗錢防制條例限制,會減少了新創(chuàng)在沙盒發(fā)揮空間。

討論加密貨幣法律定義為共識

與會人士對于應(yīng)在法律面上重新定義加密貨幣,做為反洗錢監(jiān)管的第一步,皆表認同。

張冠群教授表示,法制面應(yīng)首先定義加密貨幣,在規(guī)劃實名制后,再來修訂洗錢防治法。此外,梁鴻烈律師也談到,對于加密貨幣的風險評估,應(yīng)以國家風險的層級作為考量,針對此點,法務(wù)部檢查司副司長兼行政院洗錢防治辦公室執(zhí)秘余麗貞也回應(yīng),目前國家風險評估已將科技新產(chǎn)品的推出,納為國家風險考量,惟待如何定義加密貨幣,以及責任歸屬確認等問題正在討論。對于如何定義,理慈國際科技法律事務(wù)所李蒂娜律師提及加密貨幣具有不同或是混合類型,有為其個別設(shè)置法令的必要性。

聯(lián)誠國際法律事務(wù)所周宇修律師則認為,應(yīng)考量憲法保障財產(chǎn)與秘密通訊自由權(quán)利,再來思考加密貨幣定義以及反洗錢防制規(guī)范。周律師表示這兩種基本人權(quán)與監(jiān)管的目的性與手段,應(yīng)有所權(quán)衡。又或者在未有金錢兌現(xiàn)之前,是否有討論洗錢防制必要。加密貨幣反洗錢一事,應(yīng)理解犯罪行為動機,可能為稅務(wù)與法定貨幣的限制,若誘因減低,洗錢自然不會發(fā)生。反洗錢與加密貨幣并無絕對關(guān)系,與其讓一切完全透明化,不如先解決上述問題。

官員的回應(yīng)

各相關(guān)部會皆有官員出席此公聽會,其中金管會銀行局副局長王立群表示金管會持續(xù)關(guān)注此產(chǎn)業(yè),并不希望有太明確法規(guī)限制發(fā)展,同時提醒民眾加密貨幣并非法定貨幣,具有高度風險,并持開放態(tài)度接受意見。國發(fā)會代表表示政府管制加密貨幣之后,也有更多議題產(chǎn)生,區(qū)塊鏈衍生的智能合約、分岔現(xiàn)象以及去中心化社區(qū)決策,是否應(yīng)都列入政策考量。

關(guān)鍵詞: 臺灣 貨幣 法制

精選 導讀

募資55億港元萬物云啟動招股 預(yù)計9月29日登陸港交所主板

萬科9月19日早間公告,萬物云當日啟動招股,預(yù)計發(fā)行價介乎每股47 1港元至52 7港元,預(yù)計9月29日登陸港交所主板。按發(fā)行1 167億股計算,萬

發(fā)布時間: 2022-09-20 10:39
管理   2022-09-20

公募基金二季度持股情況曝光 隱形重倉股多為高端制造業(yè)

隨著半年報披露收官,公募基金二季度持股情況曝光。截至今年二季度末,公募基金全市場基金總數(shù)為9794只,資產(chǎn)凈值為269454 75億元,同比上

發(fā)布時間: 2022-09-02 10:45
資訊   2022-09-02

又有上市公司宣布變賣房產(chǎn) 上市公司粉飾財報動作不斷

再有上市公司宣布變賣房產(chǎn)。四川長虹25日稱,擬以1 66億元的轉(zhuǎn)讓底價掛牌出售31套房產(chǎn)。今年以來,A股公司出售房產(chǎn)不斷。根據(jù)記者不完全統(tǒng)

發(fā)布時間: 2022-08-26 09:44
資訊   2022-08-26

16天12連板大港股份回復深交所關(guān)注函 股份繼續(xù)沖高

回復交易所關(guān)注函后,大港股份繼續(xù)沖高。8月11日大港股份高開,隨后震蕩走高,接近收盤時觸及漲停,報20 2元 股。值得一提的是,在7月21日

發(fā)布時間: 2022-08-12 09:56
資訊   2022-08-12

萬家基金再添第二大股東 中泰證券擬受讓11%基金股權(quán)

7月13日,中泰證券發(fā)布公告,擬受讓齊河眾鑫投資有限公司(以下簡稱齊河眾鑫)所持有的萬家基金11%的股權(quán),交易雙方共同確定本次交易的標的資

發(fā)布時間: 2022-07-14 09:39
管理   2022-07-14

央行連續(xù)7日每天30億元逆回購 對債市影響如何?

央行12日再次開展了30億元逆回購操作,中標利率2 10%。這已是央行連續(xù)7日每天僅進行30億元的逆回購縮量投放,創(chuàng)下去年1月以來的最低操作規(guī)

發(fā)布時間: 2022-07-13 09:38
資訊   2022-07-13

美元指數(shù)創(chuàng)近20年新高 黃金期貨創(chuàng)出逾9個月新低

由于對美聯(lián)儲激進加息的擔憂,美元指數(shù)11日大漲近1%創(chuàng)出近20年新高。受此影響,歐美股市、大宗商品均走弱,而黃金期貨創(chuàng)出逾9個月新低。美

發(fā)布時間: 2022-07-13 09:36
資訊   2022-07-13

美股三大股指全線下跌 納斯達克跌幅創(chuàng)下記錄以來最大跌幅

今年上半年,美股持續(xù)回落。數(shù)據(jù)顯示,道瓊斯指數(shù)上半年下跌15 3%,納斯達克綜合指數(shù)下跌29 5%,標普500指數(shù)下跌20 6%。其中,納斯達克連續(xù)

發(fā)布時間: 2022-07-04 09:51
推薦   2022-07-04

融資客熱情回升 兩市融資余額月內(nèi)增加超344億元

近期A股走強,滬指6月以來上漲4%,融資客熱情明顯回升。數(shù)據(jù)顯示,截至6月16日,兩市融資余額1 479萬億元,月內(nèi)增加344 67億元,最近一個半

發(fā)布時間: 2022-06-20 09:41
資訊   2022-06-20

4個交易日凈買入超百億元 北向資金持續(xù)流入A股市場

北向資金凈流入態(tài)勢延續(xù)。繼6月15日凈買入133 59億元后,北向資金6月16日凈買入44 52億元。自5月27日至今,除6月13日以外,北向資金累計凈

發(fā)布時間: 2022-06-17 09:37
推薦   2022-06-17