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保監(jiān)會宣布接管安邦集團! 安邦保險集團的未來充滿變數

2018-02-23 17:28:00 來源: 騰訊

剛剛,保監(jiān)會宣布接管安邦集團!萬億保險帝國變局!今早,一條重磅消息登上各大財經網站頭條:安邦保險集團股份有限公司(以下簡稱安邦集團

 剛剛,保監(jiān)會宣布接管安邦集團!萬億保險“帝國”變局!

今早,一條重磅消息登上各大財經網站頭條:

安邦保險集團股份有限公司(以下簡稱安邦集團)原董事長、總經理吳小暉因涉嫌經濟犯罪,被依法提起公訴。

鑒于安邦集團存在違反法律法規(guī)的經營行為,可能嚴重危及公司償付能力,為保持安邦集團照常經營,保護保險消費者合法權益,中國保監(jiān)會決定于2018年2月23日起,對安邦集團實施接管,接管期限一年。

這一重磅消息,到底意味著什么?

這個萬億保險帝國到底出了什么問題?

它的變局將如何影響資本版圖擴張?

乃至整個保險行業(yè)格局是否生變?

安邦保險集團股份有限公司(以下簡稱安邦集團)原董事長、總經理吳小暉因涉嫌經濟犯罪,被依法提起公訴。

鑒于安邦集團存在違反法律法規(guī)的經營行為,可能嚴重危及公司償付能力,為保持安邦集團照常經營,保護保險消費者合法權益,依照《中華人民共和國保險法》有關規(guī)定,中國保監(jiān)會決定于2018年2月23日起,對安邦集團實施接管,接管期限一年。

 

 

2017年6月以來,中國保監(jiān)會根據監(jiān)管工作安排,派出工作組進駐安邦集團,深入開展現場檢查,強化公司現場監(jiān)管,督促公司改善經營管理。

目前,安邦集團經營總體穩(wěn)定,業(yè)務運行基本平穩(wěn),保險消費者及各利益相關方合法權益得到了有效保護。

經監(jiān)管檢查發(fā)現,安邦集團存在違反相關法律法規(guī)問題,保監(jiān)會已依法責令安邦集團調整吳小暉董事長、總經理職務。保監(jiān)會依照法律規(guī)定,會同人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等有關部門成立接管工作組,全面接管安邦集團經營管理,全權行使安邦集團三會一層職責。

接管不改變安邦集團對外的債權債務關系。

接管期間,接管工作組將在監(jiān)管部門指導下,依法依規(guī)采取切實有效措施,保持公司照常經營,確保保險消費者合法權益得到充分保障,并依法維護各利益相關方合法權益。

接管過程中,接管工作組將積極引入優(yōu)質社會資本,完成股權重整,保持安邦集團民營性質不變。

下面是中國保監(jiān)會關于對安邦保險集團股份有限公司實施接管的決定全文↓↓

中國保監(jiān)會關于對安邦保險集團股份有限公司實施接管的決定

發(fā)布時間:2018-02-23

保監(jiān)發(fā)改〔2018〕58號

安邦保險集團股份有限公司:

你公司原董事長、總經理吳小暉因涉嫌經濟犯罪,被依法提起公訴。鑒于你公司存在違反險法規(guī)定的經營行為,可能嚴重危及公司償付能力,為保護保險消費者合法權益,維護社會公共利益,根據《中華人民共和國保險法》第144條規(guī)定,中國保監(jiān)會決定,對你公司實行接管。

一、接管期限:自2018年2月23日起至2019年2月22日止。

二、接管組織:中國保監(jiān)會會同有關方面組成安邦保險集團接管工作組。組長:何肖鋒,副組長:徐敬惠、羅勝、符飛。

三、接管工作組職權:從接管之日起,你公司股東大會、董事會、監(jiān)事會停止履行職責,相關職能全部由接管工作組承擔;接管工作組組長行使你公司法定代表人職責,接管工作組行使你公司經營管理權。你公司所有資金往來、資產買賣、信息發(fā)布、除傳統(tǒng)保險業(yè)務外的合同簽訂等行為,均需經接管工作組同意。

四、接管期間,暫時停止公司人員調整調動。你公司高級管理人員、各級員工要按照接管工作組要求認真履職,堅守崗位,維護公司穩(wěn)定。

五、你公司及相關人員要全力配合接管工作組做好工作,拒絕配合或妨礙接管工作的,將依法追究責任,涉嫌犯罪的,依法移送司法機關處理。

附件:安邦保險集團股份有限公司接管工作組名單

中國保監(jiān)會

2018年2月12日

附件

安邦保險集團股份有限公司接管工作組名單

組長:何肖鋒

副組長:徐敬惠、羅勝、符飛

成員:凌震偉、王少群、黃維京、宋士心、韓健、趙冰、趙鵬、席友、凌亮、栗利玲、祝春光、王軼英、董鋼、楊振、羅艷華、張中波、楊娉、周洋、吳波、霍洪強、于天美、夏國瓊、彭晟雋、韓玲玲、張民、

王治中、孫夢涵

那么這一消息,為何刷爆全網?這一企業(yè)家底有多厚?它的問題出在哪里?它的變局,是否撼動整個保險行業(yè)?且看下文分析↓↓

公開資料顯示,吳小暉生于1966年10月,是浙江省溫州市平陽縣蕭江鎮(zhèn)周宅村人,于1996年成立聯通租賃集團有限公司,1998年成立旅行者汽車集團,這兩家公司后來成為安邦保險集團的發(fā)起股東。2013年11月19日,胡茂元卸任安邦保險集團董事長,吳小暉開始走上臺前,出任安邦保險集團董事長和總經理。

在吳曉暉執(zhí)掌安邦保險集團的數年,安邦保險集團金融版圖不斷擴張,資產也實現了幾何級的增長。目前,安邦保險集團業(yè)務涵蓋壽險、財險、意外險、健康險、養(yǎng)老險、銀行和資產管理,擁有超過3500萬名客戶和遍布全球的服務網絡。更讓業(yè)內驚嘆的是,在短短幾年時間里安邦保險集團總資產已經達到1.97萬億元,而發(fā)展20多年的中國人壽總資產規(guī)模為2.6萬億元。

在安邦保險集團的架構中,安邦人壽及安邦財險分別控股安邦養(yǎng)老及和諧健康險,而這兩家的合并報表基本可以囊括安邦保險集團的整個保險業(yè)務。

根據安邦人壽2016年年度報告顯示,安邦人壽與子公司合并報表后,總資產高達1.45萬億元,同比增長61%,輕松實現翻番。不過,該公司去年凈利潤增速下滑,為151.15億元,同比減少20%;保險業(yè)務收入1372.36億元,同比增長115.36%。安邦人壽注冊資本金為307.9億元,短短六年間,安邦人壽總資產已從5億元增長至過萬億元。據北京商報記者梳理,2010-2016年,安邦人壽總資產分別為5.05億元、39.92億元、81.42億元、169.7億元、1199.6億元、9167.6億元、1.45萬億元。

集團旗下第二大子公司安邦財險,其實是安邦保險集團的前身。相關數據顯示,安邦財險2016年實現歸屬于母公司的凈利潤123.52億元,同比增長39.05%。與此同時,相關數據顯示,安邦財險資產總額也是連年飆升,與其子公司合并報表后,2016年底資產總額7954.52億元。2011-2015年這一數據分別為51.9億元、897億元、1463億元、2088億元、3500億元。

安邦接連舉牌概念股應聲下跌

近年來,安邦系在資本市場不斷掀起舉牌潮,成為險資舉牌代表性樣本。不過,2017年以來在監(jiān)管對萬能險進行了一系列整頓后,險資舉牌幾近絕跡。

安邦人壽公布的2016年年度報告顯示,該公司對子公司的長期股權投資達到220億元,與2015年相比并無變化,具體包括安邦集團控股、東洋人壽、安邦養(yǎng)老、安邦資產管理、安德力房地產等。在聯營企業(yè)的長期股權投資中,安邦人壽2016年投資額度達到886.09億元,同比增長22.69%,包括安邦財險、民生銀行、金地集團、新疆金風科技、金融街控股、邦銀金融租賃、北京首都開發(fā)股份等。

具體來看,安邦人壽持股比例最高的為金融街控股,達到29.98%,距控股股東金融街集團及其一致行動人31.18%的持股比例僅一步之遙。安邦人壽持有金地集團的比例也超過20%,民生銀行、大商股份、同仁堂、金風科技、歐亞集團、中國建筑、招商銀行也超過10%。據統(tǒng)計,安邦保險集團及旗下子公司公開持有A股24家公司股份,主要集中在銀行、房地產等藍籌股,市值規(guī)模超過2000億元。其中,本輪持股市值最高的當屬招商銀行,一季度末持有27.05億股,持股比例10.72%,以6月14日收盤價計算持股市值達到576億元。此外,安邦保險集團持有民生銀行的市值達到457億元,中國建筑315億元,萬科A、金融街控股、金地集團也都超過100億元。

安邦保險集團持股最受關注的非萬科莫屬。寶萬激戰(zhàn)正酣之際,安邦保險集團殺入舉牌萬科。雙方均表示看好對方,這也意味著二者正式聯手,讓萬科管理層當時在合計控制股份上稍微占據優(yōu)勢。

在去年,吳小暉不再履職董事長一職消息傳出之后,安邦系概念股開盤普跌,而民生銀行卻相對表現平穩(wěn)。民生銀行2016年年報披露,安邦保險集團通過旗下多個子公司共計持有民生銀行股份約65億股,占總股本17.84%,為民生銀行第一大股東。

海外并購“蛇吞象”四處出擊

2014年10月6日,對于安邦保險集團而言意義非凡,當時宣布“以19.5億美元收購美國紐約華爾道夫酒店大樓”這一爆炸性消息,迅速占領全球財經媒體的頭條。這一交易創(chuàng)下美國酒店相關交易的最高金額紀錄,也是安邦保險集團首次海外投資。

事實上,這只是安邦保險集團“蛇吞象”式海外并購的一個縮影。

2014年10月13日,安邦保險集團宣布收購比利時FIDEA保險公司,這是中國保險公司首次100%股權收購歐洲保險公司;

2014年12月16日,安邦保險集團以2.19億歐元的價格收購比利時百年銀行德爾塔·勞埃德銀行;

2015年2月17日,安邦保險集團以約121.5億元的價格,收購荷蘭VIVAT保險公司,市值達8845.4億元,這是中國企業(yè)首次進入荷蘭保險市場。

隨后,收購韓國東洋人壽并保持東洋人壽上市地位。

不過,安邦保險集團的海外擴張之路從去年開始變得不再“順風順水”。去年4月17日,美國年金與人壽保險商信保人壽官方通過美通社宣布,公司將終止與安邦保險集團的并購交易,并稱其將繼續(xù)評估其他戰(zhàn)略選項。無獨有偶,安邦保險集團去年還主動宣布放棄撤出喜達屋酒店。

彼時,有市場人士猜測,安邦保險集團收購喜達屋酒店最大的不確定因素不在于錢,而在于監(jiān)管政策。理由之一是,安邦保險集團的境外投資已經碰觸了保監(jiān)會關于“保險資金境外投資不超過總資產15%”的監(jiān)管紅線。

安邦保險集團的未來充滿變數。

有分析指出,作為資產近2萬億的保險巨頭,安邦事件將對中國保險行業(yè)的格局產生深遠影響,跨境并購或將進一步降溫,遏制“野蠻人”式的激進擴張。但安邦事件風險可控,投資者的合法利益依然受到法律保護。

“萬億保險巨頭變局,安邦系何去何從?”

關鍵詞: 安邦 變數 集團

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