Coinfirm將與瑞波幣合作分析加密數字貨幣交易，驗證它們是否借助混幣服務才得以實現，并根據反洗錢法規(guī)評估其風險等級。除了驗證交易是否借
Coinfirm將與瑞波幣合作分析加密數字貨幣交易，驗證它們是否借助混幣服務才得以實現，并根據反洗錢法規(guī)評估其風險等級。
除了驗證交易是否借助混幣服務并根據反洗錢法規(guī)評估其風險等級之外，Coinfirm還將嘗試確定資金是否屬于盜竊或黑客攻擊所得。從外，風險評級還將根據從0到99的順序進行從低級、中級到高級的評估，其中99級表示交易存在洗錢的最高風險。不過，公司的首席執(zhí)行官和蘇格蘭皇家銀行的前任全球反洗錢負責人Pawel Kuskowski強調，Coinfirm不會將個人身份與公共加密數字貨幣地址相關聯。
Pawel Kuskowski表示，公司無法查詢用戶的真實身份，也沒有用戶的個人資料。因此，公司向金融行動特別工作組強調這種方式是相當有效的。
上周，金融行動特別工作組剛剛發(fā)布了新指南，該指南要求加密數字貨幣交易平臺彼此共享交易雙方名稱等信息，就像當前的傳統(tǒng)銀行生態(tài)系統(tǒng)一樣。在指南發(fā)布一周后，Coinfirm就發(fā)布了新的動向。金融行動特別工作組的37個成員國有一年的時間來達到新指南的要求，但由于該組織的成員資格是自愿獲得的，因此具體操作將由各個成員國自行決定。
反洗錢法規(guī)的中間立場
創(chuàng)建加密數字貨幣是為了幫助個人防范企業(yè)和政府識別個人金融交易信息并利用它來促銷或將個人列入黑名單。然而，隨著區(qū)塊鏈分析公司的增加，企業(yè)和政府的不良目的變得更加難以實現，而包括混幣交易在內的服務則變得越來越豐富。在這種情況下，一場行業(yè)競賽開始激勵開發(fā)人員發(fā)掘更難破解的新方法來實現匿名交易，而政府則相反——它們在努力尋找新方法來破解匿名交易。
Coinfirm推出的新方法采取的是一個中間立場，因為它既滿足了監(jiān)管機構對監(jiān)測洗錢活動或其它金融犯罪的系統(tǒng)的需求，又無需迫使加密數字貨幣用戶披露個人身份。不過，這項技術可能產生的影響是，一旦政府注意到某些交易平臺或商家存在過多的高風險交易，那么它就可能會對該交易平臺或商家施加壓力，使其不再接受來自這些高風險地址的付款。此外，風險等級評估也許會出現不當的調整，并迫使許多個人和企業(yè)不得不處理其被錯誤標記的交易，否則他們就必須更換地址、帳戶甚或被迫披露更多的個人信息。
達世幣為用戶提供隱私保護的多種選擇
達世幣的主要區(qū)塊鏈提供與比特幣和其它加密數字貨幣相同級別的匿名保護，他人無法通過字母數字加密數字貨幣地址關聯到用戶的個人身份。不僅如此，達世幣還能借助混幣流程來掩蓋用戶的地址，為渴望擁有更多隱私的個人提供匿名發(fā)送這一附加功能。匿名發(fā)送不是采用單論混幣服務，而是借助多輪混幣服務來增強匿名性。達世幣最近還新增了0.001達世幣的面額，以便提高混幣速度并降低成本。
此外，達世幣還實現了與更多去中心化交易平臺的集成和合作，從而防止集權機構對個人的打擊?？紤]到加密數字貨幣所面臨的監(jiān)管和執(zhí)法力度不明，這樣的舉措是有必要的。此外，達世幣還計劃創(chuàng)建一整個去中心化應用程序體系，以便進一步幫助用戶創(chuàng)造更多方式來滿足對匿名性能和去中心化的需求。（Justin Szilard）
