隨著G20國家首腦會(huì)議的臨近，成員國一直在討論如何執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組(FATF)等政府間組織制定的標(biāo)準(zhǔn)。盡管在遵守這些標(biāo)準(zhǔn)方面可能存在
隨著G20國家首腦會(huì)議的臨近，成員國一直在討論如何執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組(FATF)等政府間組織制定的標(biāo)準(zhǔn)。盡管在遵守這些標(biāo)準(zhǔn)方面可能存在一些挑戰(zhàn)，但歐洲央行表示，加密資產(chǎn)對(duì)歐元區(qū)金融穩(wěn)定構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)是可控的。
G20實(shí)施全球標(biāo)準(zhǔn)
G20國家重申支持金融行動(dòng)特別工作組(FATF)作為反洗錢等領(lǐng)域的全球標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu),他們還同意遵守金融行動(dòng)特別工作組FATF的建議，包括那些關(guān)于加密資產(chǎn)的建議。
本月早些時(shí)候， FATF在奧地利舉行了其年度私營機(jī)構(gòu)協(xié)商論壇，其成員的300多名私營機(jī)構(gòu)代表參加了會(huì)議。FATF成員包括36個(gè)國家和兩個(gè)國際組織，包括歐洲委員會(huì)。金融行動(dòng)特別工作組FATF解釋說：
“討論的重點(diǎn)是虛擬資產(chǎn)服務(wù)和業(yè)務(wù)模型的映射……以及具體的FATF實(shí)施建議。”
在4月份提交給G20的報(bào)告中，F(xiàn)ATF概述了其在加密資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)方面的工作，并承諾更新其指導(dǎo)意見，“繼續(xù)協(xié)助司法管部門和私營機(jī)構(gòu)，實(shí)施基于風(fēng)險(xiǎn)的方法，以規(guī)范虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商，包括對(duì)其進(jìn)行督導(dǎo)和監(jiān)測(cè)，”該報(bào)告描述說，“這將有助于各國對(duì)該領(lǐng)域?qū)嵤┍O(jiān)督。”在強(qiáng)調(diào)洗錢等各種風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)， FATF還認(rèn)識(shí)到：
“技術(shù)創(chuàng)新，包括那些潛在的虛擬資產(chǎn)……可能給金融系統(tǒng)和更廣泛的經(jīng)濟(jì)帶來重大利益。”
俄羅斯有問題要解決
在已宣布計(jì)劃實(shí)施《金融行動(dòng)特別工作組FATF》所制定標(biāo)準(zhǔn)的國家中，俄羅斯是其中之一。俄羅斯尚未最終確定加密貨幣的監(jiān)管框架，普京總統(tǒng)最初表示，該框架必須在去年7月前完成。由于沒有引入加密貨幣法規(guī)，俄羅斯總統(tǒng)簽署了另一項(xiàng)命令，要求其國家的加密貨幣法規(guī)在今年7月前實(shí)施。
然而，另一個(gè)拖延也可能是由于國家杜馬金融市場(chǎng)委員會(huì)主席阿納托利·阿克薩科夫(Anatoly Aksakov)在5月21日的報(bào)告中指出，“由于FATF的要求，數(shù)字金融資產(chǎn)法的通過被卡住”。在2019年俄羅斯股票市場(chǎng)會(huì)議上，他解釋說，這些要求要么在數(shù)字金融資產(chǎn)法中實(shí)施，要么在單獨(dú)的法案中實(shí)施，并詳述到：
“數(shù)字金融資產(chǎn)法已經(jīng)被暫停……FATF的決定要求我們解決比特幣等相關(guān)問題。”
該新聞機(jī)構(gòu)還報(bào)道了俄羅斯銀行第一副主席Olga Skorobogatova，表明數(shù)字金融資產(chǎn)法可以在春季會(huì)議上通過。她告訴國家杜馬：“關(guān)于數(shù)字金融資產(chǎn)、眾籌等的法律，所有這些法案都處于相當(dāng)高度的準(zhǔn)備狀態(tài)。”“國家杜馬委員會(huì)的同事們非常樂于助人，我們希望這些法律能夠在春季會(huì)議期間通過。”她進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，這些法律“對(duì)國家來說非常重要，將為實(shí)施新項(xiàng)目提供機(jī)會(huì)。”
日本與其它G20國家合作
作為6月G20首腦會(huì)議的東道主，日本一直在積極致力于實(shí)施加密資產(chǎn)的全球標(biāo)準(zhǔn)。上周，該國眾議院通過了一項(xiàng)加密法案，其中包括一些必要的決議。根據(jù)Impress的發(fā)布，其中一份內(nèi)容是：
“我們充分把握G20的監(jiān)管趨勢(shì)，與各國合作，實(shí)現(xiàn)國際和諧。”
4月份，當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道說，日本政府正準(zhǔn)備向G20國家提供一本手冊(cè)，幫助他們制定自己的加密法規(guī)。這一問題將在6月首腦會(huì)議上討論，同時(shí)還將討論與加密資產(chǎn)有關(guān)的廣泛監(jiān)管措施。去年12月，日本最高金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)(FSA)發(fā)布了一份報(bào)告指出：
“為了管理和減輕虛擬資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，各國應(yīng)確保對(duì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商進(jìn)行AML/CFT監(jiān)管。”
它們還需要“獲得許可或注冊(cè)，并遵守有效的監(jiān)管措施，確保遵守《FATF建議》中要求的相關(guān)措施。”
韓國希望監(jiān)管的一致性
韓國多次宣布將遵守統(tǒng)一的加密監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。在4月份的金融穩(wěn)定委員會(huì)FSB全體會(huì)議上，討論了即將在日本舉行的20國集團(tuán)會(huì)議上提交的進(jìn)度報(bào)告、全球金融體系的脆弱性以及全球加密監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。援引金融服務(wù)委員會(huì)FSC主席崔鐘庫的話說：“監(jiān)管虛擬貨幣需要跨國合作。”他強(qiáng)調(diào)每個(gè)國家都必須堅(jiān)持執(zhí)行FATF制定的國際標(biāo)準(zhǔn)，以“盡量減少監(jiān)管不一致”。
未來可能面臨的挑戰(zhàn)
區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis在4月份就其加密資產(chǎn)指導(dǎo)向FATF提供了反饋。該公司寫道：“目前正在起草的《FATF指南》將對(duì)加密貨幣行業(yè)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。”
Chainalysis詳細(xì)說明，
“有明顯的技術(shù)障礙，阻止加密貨幣業(yè)務(wù)能夠遵守這些標(biāo)準(zhǔn)。”該公司援引“加密貨幣最初被設(shè)計(jì)成一個(gè)沒有中央權(quán)威和中介機(jī)構(gòu)的對(duì)等金融系統(tǒng)”，聲稱在大多數(shù)情況下，加密貨幣交易所“無法分辨受益人是否在使用另一個(gè)交易所或個(gè)人錢包”，并補(bǔ)充說：“在技術(shù)上，要求傳輸識(shí)別各方的信息是不可行的。”
該公司繼續(xù)討論“技術(shù)機(jī)會(huì)”，建議為了達(dá)到FATF的目標(biāo)，“加密貨幣交易所可以利用共享分類賬的透明度來形成一種有效的基于風(fēng)險(xiǎn)的方法。”他們解釋說，交易所應(yīng)該負(fù)責(zé)收集/存儲(chǔ)相關(guān)客戶的信息KYC，每筆交易的發(fā)起人，并澄清“雖然交易本身是公開的，但交易所也應(yīng)將其客戶與特定交易關(guān)聯(lián)起來，因?yàn)檫@些信息在公共分類賬上不可用。”
該公司強(qiáng)調(diào)的另一點(diǎn)，他們稱之為“意想不到的后果”，是“目前沒有基礎(chǔ)設(shè)施在加密貨幣業(yè)務(wù)之間傳輸信息，也沒有人能夠改變加密貨幣區(qū)塊鏈的工作方式。”該公司詳細(xì)闡述：
“強(qiáng)制對(duì)監(jiān)管企業(yè)進(jìn)行繁重的投資和摩擦，這些企業(yè)是執(zhí)法部門的重要盟友，可能會(huì)降低它們的普及率，推動(dòng)活動(dòng)向分散和對(duì)等交換，并導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)降低風(fēng)險(xiǎn)。”
Chainalysis指出，“這些措施將降低目前執(zhí)法部門可獲得的透明度。”
可管理的金融穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)
歐洲中央銀行(ECB)監(jiān)控加密資產(chǎn)，分析了對(duì)貨幣政策的潛在影響及可能對(duì)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施、支付和金融系統(tǒng)穩(wěn)定性造成的風(fēng)險(xiǎn)。本月早些時(shí)候發(fā)表的題為“加密資產(chǎn)：對(duì)金融穩(wěn)定、貨幣政策、支付和市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的影響”的報(bào)告總結(jié)了其加密資產(chǎn)工作組的分析結(jié)果，并指出：
“目前，加密資產(chǎn)對(duì)歐元區(qū)金融穩(wěn)定、貨幣政策、支付和市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的影響和風(fēng)險(xiǎn)有限或可控。”
注意到加密資產(chǎn)不能用于在歐盟重要金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施中進(jìn)行貨幣結(jié)算，該行表示，“它們不具備證券資格……[和]中央證券存管機(jī)構(gòu)(CSD)不能進(jìn)行加密資產(chǎn)結(jié)算。”
即使基于加密的產(chǎn)品將由中央交易對(duì)手進(jìn)行清算，它們也需要得到授權(quán)并滿足現(xiàn)有的監(jiān)管要求，該行澄清說，“即使在2018年初達(dá)到峰值，加密資產(chǎn)的未償價(jià)值也太小，無法對(duì)歐盟金融體系和經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響。”并強(qiáng)調(diào)“加密資產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展是動(dòng)態(tài)的，與金融部門和未來經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系可能會(huì)增加，” ECB聲稱：
“因此，歐洲央行與其他有關(guān)當(dāng)局合作，繼續(xù)監(jiān)測(cè)加密資產(chǎn)現(xiàn)象，提高認(rèn)識(shí)，并為任何不利情況做好準(zhǔn)備，這一點(diǎn)非常重要。”
ECB總結(jié)道，“直接或間接投資于加密資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)施相關(guān)的治理安排，也應(yīng)符合許可標(biāo)準(zhǔn)，并與加密資產(chǎn)或加密資產(chǎn)相關(guān)活動(dòng)投資的重要性相稱。”并補(bǔ)充說，從市場(chǎng)發(fā)展到加密監(jiān)管的“非預(yù)期 ‘合法化’的影響”等許多因素都可導(dǎo)致加密資產(chǎn)的更大風(fēng)險(xiǎn)暴發(fā)。
關(guān)鍵詞： G20 FATF 加密資產(chǎn)
