以色列財(cái)政部發(fā)布禁止洗錢草案以色列財(cái)政部發(fā)布了一項(xiàng)禁止洗錢的條例草案，其中包括與加密貨幣有關(guān)的條款。除了要求金融服務(wù)提供商將加密貨
以色列財(cái)政部發(fā)布禁止洗錢草案
以色列財(cái)政部發(fā)布了一項(xiàng)禁止洗錢的條例草案，其中包括與加密貨幣有關(guān)的條款。除了要求金融服務(wù)提供商將加密貨幣服務(wù)納入立法機(jī)構(gòu)之外，該草案還要求他們報(bào)告客戶的加密活動(dòng)。
草案?jìng)渥懙?，除了主流金融服?wù)提供商之外，試圖將規(guī)定提供虛擬貨幣服務(wù)的公司。指出：“金融資產(chǎn)中服務(wù)的定義將取代和擴(kuò)大“貨幣服務(wù)”這一術(shù)語(yǔ)，包括通過(guò)不涉及授信的業(yè)務(wù)在金融資產(chǎn)中執(zhí)行的所有活動(dòng)和服務(wù)。其目的是在近年來(lái)一直在發(fā)展的領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)有形資產(chǎn)或標(biāo)準(zhǔn)金融手段以外的金融服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。
擬議法規(guī)要求向用戶報(bào)告可疑的加密貨幣活動(dòng)
擬議法規(guī)除了將虛擬貨幣服務(wù)納入立法機(jī)構(gòu)之外，還將對(duì)以色列金融機(jī)構(gòu)增加若干新的報(bào)告要求。
據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道，“截至6月1日，以色列的經(jīng)紀(jì)商、銀行、貨幣兌換商和加密貨幣交易所將有義務(wù)向客戶報(bào)告任何可疑的加密貨幣活動(dòng)。該草案在6月13日之前向公眾開放，指出37個(gè)疑的洗錢行為，其中超過(guò)5000以色列幣(大約1400美元)的大筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)移到數(shù)字錢包;使用匿名IP地址或與連接的地理來(lái)源不符的地址進(jìn)行的任何匯款;加密貨幣轉(zhuǎn)移到在線賭博網(wǎng)站;以及匿名加密貨幣(如monero或zcash)中的任何活動(dòng)。該草案還規(guī)定，服務(wù)提供商必須保存完整的加密貨幣活動(dòng)記錄文檔，其中包括所有方的加密錢包地址，IP地址以及加密貨幣的類型和數(shù)量，時(shí)間不得少于五年。
新洗錢法將在6月1日生效
國(guó)際支付提供商Moneynetint的首席執(zhí)行官Yishay Trif表示，金融機(jī)構(gòu)對(duì)該擬議立法做出了積極反應(yīng)，從而為虛擬貨幣帶來(lái)了更清晰的監(jiān)管。
Trif先生：“為了完成虛擬貨幣的法律框架，需要明確的指導(dǎo)，以防止洗錢和資助恐怖主義。該地區(qū)不受監(jiān)管的說(shuō)法，是銀行自動(dòng)拒絕為那些從事加密業(yè)務(wù)的人提供服務(wù)的一部分理由。因此，所采取的步驟是重要且必要的。法律向銀行和金融機(jī)構(gòu)提供監(jiān)管確定性，并對(duì)允許和禁止做出了明確的規(guī)則。”
以色列比特幣協(xié)會(huì)主席Meni Rosenfeld回應(yīng)了Trif先生的觀點(diǎn)，指出：“在許多銀行拒絕接受加密貨幣的情況下，我們遇到了關(guān)于該領(lǐng)域不受監(jiān)管的說(shuō)法。新秩序?qū)槟切﹨⑴c加密貨幣的人確定監(jiān)管規(guī)定，這將使銀行和金融機(jī)構(gòu)知道誰(shuí)符合法律規(guī)定，并且可以安全地獲得資金。幾個(gè)星期前，工會(huì)就這個(gè)問(wèn)題向以色列反洗錢當(dāng)局提出了一項(xiàng)建議，我們歡迎監(jiān)管機(jī)構(gòu)迅速采取行動(dòng)，允許參與該領(lǐng)域的人員正規(guī)操作。”
